Treasury Management adalah pelatihan yang dirancang untuk membantu peserta memahami pengelolaan treasury bank secara lebih efektif, terukur, dan sesuai dengan prinsip pengendalian risiko. Dalam industri perbankan, fungsi treasury memiliki peran penting dalam mengelola likuiditas, suku bunga, nilai tukar, pendanaan, investasi, dan risiko pasar yang dapat memengaruhi profitabilitas serta stabilitas bank.
Training Audit Treasury Management for Banking ini membahas bagaimana fungsi treasury dapat mendukung optimalisasi profit sekaligus menjaga risiko pada tingkat yang aman. Treasury tidak hanya berhubungan dengan transaksi keuangan, tetapi juga dengan strategi pengelolaan aset dan liabilitas, cash flow, giro wajib minimum, money market, foreign exchange, produk derivatif, investasi, serta manajemen risiko.
Melalui Treasury Management, peserta akan memahami bagaimana aktivitas treasury harus dikontrol dengan baik karena kesalahan dalam transaksi treasury dapat menimbulkan kerugian besar, bahkan berdampak pada kredibilitas dan keberlangsungan bank. Oleh karena itu, pelatihan ini penting bagi peserta yang terlibat dalam treasury, audit, finance, accounting, dan risk management.
Mengapa Treasury Management Penting?
Treasury Management penting karena bank harus mampu menjaga keseimbangan antara profit, likuiditas, dan risiko. Di tengah persaingan perbankan yang semakin ketat, pengelolaan treasury yang lemah dapat menyebabkan masalah likuiditas, kerugian transaksi, eksposur nilai tukar, kesalahan funding, hingga risiko operasional.
Fungsi treasury juga berkaitan dengan transaksi yang kompleks dan bernilai besar. Karena itu, personel treasury dan auditor treasury perlu memahami produk, pasar, regulasi, dan risiko yang melekat pada setiap aktivitas treasury. Dengan pemahaman yang baik, bank dapat memaksimalkan pendapatan, meminimalkan biaya, dan memastikan aktivitas treasury tetap berada dalam batas risiko yang dapat diterima.
Manfaat Training Treasury Management
Setelah mengikuti Treasury Management, peserta diharapkan mampu memahami strategi, teknik, dan tools untuk menciptakan fungsi treasury yang efisien. Peserta juga akan memahami metode dalam menganalisis currency exposure dan interest exposure, serta menyusun strategi funding yang optimal untuk kebutuhan jangka pendek maupun jangka panjang.
Selain itu, peserta akan mempelajari pengelolaan cash management untuk memperkuat earnings dan financial performance, memahami prinsip serta aplikasi hedging, dan mengelola operasional treasury secara lebih efektif. Pelatihan ini juga membantu peserta memahami risiko treasury dan pendekatan pengendaliannya dalam konteks perbankan.
Pokok Bahasan Training Treasury Management
1. Introduction to Treasury
Peserta akan memahami peran, tugas, dan tanggung jawab treasurer. Materi ini mencakup transaksi dan produk treasury seperti foreign exchange, money market, capital market, dan liquidity management yang berkaitan dengan kebutuhan funding, lending, trading, dan hedging.
2. Liquidity Management
Sesi ini membahas pengelolaan likuiditas bank, cash flow, giro wajib minimum, nostro, posisi devisa netto, serta pengelolaan likuiditas sesuai ketentuan yang berlaku. Peserta akan memahami pentingnya menjaga likuiditas agar bank tetap sehat dan tidak mengalami risiko kekurangan dana.
3. Money Market Rupiah dan Non Rupiah
Peserta akan mempelajari fungsi dan tujuan money market, transaksi dengan underlying surat berharga jangka pendek, pengelolaan reserve requirement, net open position, trading, serta risiko dan batasan dalam transaksi money market.
4. Money Market Instrument dan Trading Strategy
Materi ini membahas instrumen money market dalam Rupiah dan valuta asing, tata cara pelaksanaan transaksi, formulasi perhitungan bunga, serta strategi trading yang bermanfaat untuk menjaga likuiditas dan memperoleh trading gain.
5. Produk Investasi dan Jenis-Jenisnya
Peserta akan memahami berbagai produk investasi seperti saham, obligasi, fixed income, money market, dan bank notes. Materi ini juga membahas strategi investasi, pengelolaan produk investasi, sharing pengalaman, dan studi kasus.
6. Transaksi Valuta Asing dan Produk Derivatif
Sesi ini membahas pasar valuta asing antar bank, transaksi foreign exchange, serta produk derivatif seperti forward, swap, dan option. Peserta akan memahami penggunaan produk tersebut untuk kebutuhan commercial, hedging, maupun speculation.
7. Pasar Modal dan Obligasi
Peserta akan memahami produk dan layanan pasar modal yang dapat diberikan perbankan, fitur dasar obligasi, jenis obligasi, mekanisme penerbitan dan perdagangan obligasi, serta risiko dalam investasi obligasi.
8. Manajemen Risiko dan Pengendaliannya
Materi ini membahas klasifikasi risiko treasury seperti market risk, credit risk, dan operational risk. Peserta juga akan mempelajari forex risk, interest rate risk, liquidity risk, settlement risk, country risk, sovereign risk, dashboard model, regular audit, dan pengelolaan risiko treasury.
Target Peserta Training
Treasury Management cocok untuk staf senior, manager, accounting, finance, treasury, audit, risk management, internal auditor, treasury auditor, compliance officer, dan profesional perbankan yang ingin meningkatkan pemahaman mengenai konsep, produk, risiko, dan audit treasury bank.
Hasil yang Diharapkan
Setelah mengikuti Treasury Management, peserta diharapkan mampu memahami fungsi treasury bank secara komprehensif, mengelola likuiditas, menganalisis risiko pasar, memahami produk treasury, serta mendukung proses audit dan pengendalian risiko treasury. Peserta juga diharapkan mampu membantu bank meningkatkan efisiensi, menjaga profitabilitas, dan mengurangi risiko kerugian dalam aktivitas treasury.
