Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring) dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di sektor Industri Keuangan Non Bank (IKNB). Seiring berkembangnya industri jasa keuangan dan meningkatnya transaksi digital, risiko penyalahgunaan sistem keuangan untuk kegiatan pencucian uang maupun pendanaan terorisme juga semakin tinggi.
Regulasi yang mengatur penerapan program APU PPT terus diperbarui untuk menyesuaikan dengan perkembangan modus kejahatan keuangan. Salah satu regulasi utama adalah POJK Nomor 23/POJK.01/2019 tentang Perubahan atas POJK Nomor 12/POJK.01/2017 mengenai Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan. Selain itu, terdapat SE OJK Nomor 6/SEOJK.05/2021 yang memberikan pedoman khusus bagi penyelenggara layanan pinjam meminjam uang berbasis teknologi informasi.
Dalam konteks globalisasi dan meningkatnya mobilitas dana lintas negara, sektor IKNB seperti perusahaan pembiayaan, koperasi, dana pensiun, perusahaan asuransi, fintech lending, credit union, hingga perusahaan sekuritas memiliki potensi menjadi media penyalahgunaan transaksi keuangan apabila tidak memiliki sistem pengendalian yang memadai.
Melalui Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring), peserta akan memahami bagaimana membangun budaya kepatuhan, melakukan identifikasi risiko, serta menerapkan sistem mitigasi yang efektif sesuai regulasi yang berlaku.
Pentingnya Program APU PPT di Sektor IKNB
Program APU PPT merupakan bagian penting dari tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance). Implementasi yang efektif tidak hanya membantu perusahaan memenuhi kewajiban regulasi, tetapi juga melindungi reputasi, menjaga keberlangsungan bisnis, dan mengurangi risiko hukum maupun operasional.
Dengan mengikuti Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring), peserta akan memperoleh wawasan praktis mengenai penerapan pendekatan berbasis risiko (Risk Based Approach) dalam mendeteksi dan mencegah aktivitas yang mencurigakan.
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dasar Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme.
- Memahami regulasi APU PPT yang berlaku bagi sektor IKNB.
- Mengidentifikasi potensi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
- Menerapkan pendekatan berbasis risiko dalam operasional perusahaan.
- Menyusun pedoman dan prosedur APU PPT sesuai ketentuan regulator.
- Mengembangkan budaya sadar risiko di lingkungan kerja.
- Melakukan pengawasan terhadap transaksi dan aktivitas yang mencurigakan.
- Mendukung penerapan sistem kepatuhan yang efektif dan berkelanjutan.
Materi Pelatihan
Konsep Dasar Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme
Peserta akan mempelajari dasar-dasar program APU PPT serta urgensinya bagi sektor jasa keuangan.
Materi meliputi:
- Pengertian pencucian uang
- Pengertian pendanaan terorisme
- Tahapan pencucian uang
- Modus operandi kejahatan keuangan
- Dampak pencucian uang terhadap industri keuangan
- Peran lembaga keuangan dalam pencegahan kejahatan finansial
- Prinsip dasar penerapan APU PPT
Pembahasan ini menjadi fondasi utama dalam Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring).
Regulasi dan Kerangka Kepatuhan
Peserta akan memahami berbagai ketentuan yang mengatur penerapan program APU PPT.
Topik yang dibahas antara lain:
- UU Nomor 8 Tahun 2010
- UU Nomor 9 Tahun 2013
- POJK Nomor 23/POJK.01/2019
- SE OJK Nomor 6/SEOJK.05/2021
- Kewajiban pelaporan transaksi
- Peran PPATK
- Sanksi atas pelanggaran ketentuan APU PPT
Risk Based Approach dan Mitigasi Risiko
Identifikasi Risiko Pencucian Uang
Peserta akan mempelajari metode identifikasi dan penilaian risiko yang relevan bagi sektor IKNB.
Materi meliputi:
- Customer Risk
- Product Risk
- Geographic Risk
- Delivery Channel Risk
- Penilaian risiko inheren
- Risk assessment framework
- Penyusunan profil risiko
Penerapan Customer Due Diligence
Sesi ini membahas proses mengenali dan memverifikasi identitas pelanggan.
Topik yang dibahas:
- Know Your Customer (KYC)
- Customer Due Diligence (CDD)
- Enhanced Due Diligence (EDD)
- Beneficial Ownership
- Screening pelanggan
- Pemantauan transaksi
- Identifikasi transaksi mencurigakan
Melalui Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring), peserta akan memahami bagaimana proses due diligence dapat membantu mencegah penyalahgunaan layanan keuangan.
Budaya Kepatuhan dan Pengendalian Internal
Membangun Budaya Sadar Risiko
Budaya kepatuhan merupakan elemen penting dalam efektivitas program APU PPT.
Materi meliputi:
- Compliance culture
- Awareness program
- Peran front liner
- Peran manajemen
- Pelatihan berkelanjutan
- Internal communication
- Kepatuhan berbasis risiko
Penyusunan Pedoman APU PPT
Peserta akan mendapatkan panduan dalam menyusun kebijakan dan prosedur APU PPT.
Pembahasan meliputi:
- Struktur pedoman APU PPT
- Kebijakan internal
- Mekanisme pelaporan
- Pengawasan internal
- Dokumentasi dan audit trail
- Monitoring kepatuhan
- Evaluasi efektivitas program
Materi ini menjadi bagian penting dalam Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring) untuk mendukung implementasi yang sesuai dengan regulasi.
Metode Pelatihan
Pelatihan dilaksanakan secara interaktif melalui:
- Presentasi
- Diskusi dan Tanya Jawab
- Studi Kasus
- Simulasi Identifikasi Risiko
- Workshop Penyusunan Pedoman APU PPT
- Problem Solving
- Evaluasi dan Pembahasan Kasus Aktual
Target Peserta
Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring) direkomendasikan untuk:
- Karyawan Front Liner
- Credit Analyst
- Credit Scoring Officer
- Compliance Officer
- Risk Management Officer
- Internal Auditor
- Legal Officer
- Supervisor dan Manager Operasional
- Unit Kerja APU PPT
- Divisi Kepatuhan
- Profesional di sektor IKNB yang terlibat dalam pengelolaan risiko dan kepatuhan
Manfaat Mengikuti Pelatihan
Dengan mengikuti Training Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Sektor Industri Keuangan Non Bank (Credit & Scoring), peserta akan memiliki kemampuan untuk mengenali risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme secara lebih efektif, menerapkan program kepatuhan sesuai regulasi, memperkuat sistem pengendalian internal, serta mendukung terciptanya industri keuangan non-bank yang sehat, aman, dan terpercaya.
